FinCEN rastreia US$ 12,7 bi em golpes cripto de compostos asiáticos

Escrito pela Redação IAZona · Revisado por Jadher Felisberto

FinCEN rastreou US$ 12,7 bi em golpes cripto ligados a compostos no Sudeste Asiático, com dados de 33,9 mil relatórios de suspeita entre 2023 e 2025.

A rede de combate a crimes financeiros do Tesouro americano, a FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), vinculou aproximadamente US$ 12,7 bilhões em atividade financeira suspeita a golpes de investimento em criptomoedas operados a partir de compostos no Sudeste Asiático. O levantamento, publicado na quinta-feira junto a um alerta formal, analisou 33.904 relatórios de atividade suspeita (SAR, na sigla em inglês) registrados entre setembro de 2023 e dezembro de 2025.

Cerca de 1.300 instituições financeiras apresentaram os relatórios. Empresas de serviços monetários, em sua maioria firmas de criptomoedas, responderam por 55% dos registros e sinalizaram US$ 5,5 bilhões. Bancos fizeram 41% dos registros e flagraram US$ 6,4 bilhões. Corretoras de valores completaram o restante, com US$ 784,5 milhões identificados.

O volume de registros cresceu em média 10,9% ao mês, enquanto os valores reportados subiram 18% no período: de 590 relatórios avaliados em US$ 485,7 milhões em outubro de 2023, para 2.482 registros somando US$ 833,5 milhões em dezembro de 2025. A FinCEN ressalva que parte do crescimento pode refletir a adoção mais ampla da terminologia introduzida em um alerta de 2023, e que os totais podem conter dupla contagem de transferências, tentativas de pagamento e erros de preenchimento.

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Como os golpistas movimentam o dinheiro

Os fraudadores utilizaram ao menos 22 ativos digitais diferentes, com preferência por Ethereum, USDT e USDC. Análises de blockchain mostraram que, independentemente do ativo inicialmente adquirido pela vítima, os recursos eram quase sempre convertidos em stablecoins (criptomoedas atreladas a moedas fiduciárias, como o dólar) e, na prática exclusivamente, em USDT. O dinheiro era então direcionado a protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) ou a exchanges fora dos Estados Unidos.

Os golpistas também reutilizavam endereços de recebimento entre múltiplas vítimas simultaneamente, padrão que permitiu a algumas instituições identificar o esquema. Raramente recorriam a tokens inventados, preferindo ativos consolidados e de alta liquidez.

As perdas foram financiadas a partir de aposentadorias, linhas de crédito com garantia imobiliária, segundas hipotecas e empréstimos pessoais. Uma mulher transferiu quase US$ 640.000 do seu fundo de aposentadoria; outra perdeu mais de US$ 1 milhão em seis meses.

Um dado contraria o senso comum: idosos não foram vítimas desproporcionais. Relatos de exploração de pessoas acima de 60 anos apareceram em cerca de 25% dos registros, proporção próxima à fatia de 24,4% que esse grupo representa na população americana. As vítimas estavam distribuídas pelos 50 estados do país.

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Os compostos onde os golpes são operados estão localizados principalmente no Camboja, Laos e Birmânia. A ONU estima que centenas de milhares de pessoas trabalham nesses locais, muitas traficadas por meio de falsas ofertas de emprego. A Interpol já alertou que o modelo está se expandindo para além do Sudeste Asiático. Autoridades americanas apreenderam mais de US$ 25 milhões vinculados a esses esquemas somente em 2026.

Desde 2015, o Programa de Resposta Rápida da FinCEN interceptou US$ 1,8 bilhão e recuperou pouco mais de US$ 1 bilhão para 5.790 vítimas americanas.

Análise: impacto para o Brasil. Embora os dados sejam americanos, o modelo de golpe conhecido como “pig butchering” (abate do porco, como o esquema é chamado no setor) opera globalmente e já foi registrado no Brasil. A preferência dos fraudadores por USDT e canais de DeFi é um sinal de alerta para usuários brasileiros de exchanges e carteiras digitais, pois dificulta rastreamento e recuperação de fundos após a fraude.

O próximo passo concreto no front legislativo americano é a votação do GUARD Act, projeto que prevê financiamento federal para que polícias locais utilizem ferramentas de rastreamento de blockchain, citado por senadores em referência aos US$ 4,8 bilhões em perdas por fraude registrados entre americanos acima de 60 anos em 2024, segundo o FBI.

Fontes: Decrypt

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